المخطط الاستراتيجي للتدفقات النقدية

خطوات الاستخدام

1. حدد اسم المنشأة، طبيعة النشاط، شهر بداية الخطة، ورصيد النقدية الافتتاحي.
2. أدخل التدفقات النقدية الداخلة المتوقعة مثل المبيعات والتحصيلات والتمويل.
3. أدخل التدفقات الخارجة مثل المشتريات والرواتب والإيجار والضرائب وخدمة الدين.
4. انتقل إلى اللوحة الاستراتيجية لمراجعة الرصيد التراكمي، معدل الحرق النقدي، ومدرج النجاة المالي.

مثال عملي

إذا كان رصيدك الافتتاحي 15,000 وكانت وسادة الأمان 5,000، ستوضح الأداة ما إذا كان الرصيد المتوقع سينخفض تحت هذا الحد خلال الأشهر الستة القادمة، مع تحديد شهر الخطر المقترح.

متى تستخدم الأداة؟

• قبل التوسع أو شراء معدات جديدة.
• عند وجود مبيعات آجلة وتحصيلات متأخرة.
• عند التخطيط للرواتب، الإيجار، الضرائب، وأقساط القروض.
• عند الحاجة لتقدير التمويل المطلوب قبل حدوث عجز نقدي.

أسئلة شائعة

هل هذه الأداة قائمة تدفقات نقدية رسمية؟
لا، هي أداة تخطيط وتوقع للسيولة وليست بديلاً عن القوائم المالية الرسمية.

هل يمكن إضافة بنود مخصصة؟
نعم، يمكنك إضافة بنود جديدة للتدفقات الداخلة أو الخارجة بما يناسب نشاطك.

أدوات ذات صلة

لتحليل مالي أشمل، استخدم هذه الأدوات مع مخطط التدفقات النقدية:

تنبيه مهني

النتائج تقديرية وتعتمد على البيانات التي تدخلها. يفضّل مراجعة الخطة النقدية دورياً ومقارنتها بالتحصيلات والمدفوعات الفعلية، خصوصاً قبل قرارات التمويل أو التوسع.