تحليل أعمار الدائنين وخطة الدفع
نظام تحليل أعمار الدائنين وخطة الدفع الذكية
أداة احترافية لتحليل فواتير الموردين والدائنين، تصنيفها حسب شروط الائتمان، وبناء خطة دفع مثلى تحافظ على السيولة والعلاقات التجارية.
إعدادات التقرير وشروط الائتمان
بيانات فواتير الموردين والدائنين
| رقم الفاتورة | المورد / الدائن | تاريخ الفاتورة | تاريخ الاستحقاق | قيمة الفاتورة | المدفوع | خصومات / دائنة | الرصيد المستحق | إجراء |
|---|
ملخص أعمار الدائنين والمستحقات
| الفئة العمرية | المبلغ | النسبة | عدد الفواتير | مستوى الخطر |
|---|
تحليل الموردين والمخاطر
توزيع المستحقات حسب العمر
نسب الفئات العمرية
خطة الدفع الذكية المعتمدة
ترتيب الأولويات في الدفع
الدليل المعرفي لإدارة الدائنين وخطة الدفع
ما هي أعمار الدائنين (Accounts Payable Aging)؟
هي تقنية محاسبية لتصنيف الفواتير المستحقة للموردين حسب مدة مرورها على تاريخ الاستحقاق، بهدف إدارة السيولة وتحديد الأولويات في الدفع.
كيف تُبنى خطة الدفع الذكية؟
تُرتّب الفواتير حسب: 1) مدة التأخر (الأكثر تأخراً أولاً)، 2) أهمية العلاقة مع المورد، 3) شروط الائتمان الممنوحة، 4) السيولة المتاحة. الهدف هو تجنب الغرامات وحماية العلاقات التجارية.
ما هي فجوة السيولة (Cash Gap)؟
هي الفرق بين إجمالي المستحقات والسيولة النقدية المتاحة. إذا كانت الفجوة سالبة، فالمستحقات تتجاوز السيولة وتحتاج لإعادة جدولة أو تمويل.
متى يجب إعادة التفاوض مع المورد؟
عندما تتجاوز فواتيرك المتأخرة 60 يوماً، أو عندما تتجاوز 30% من إجمالي المشتريات. التفاوض المبكر يحافظ على العلاقة ويمنع وقف الإمداد.
ما هي نسبة الدائنين المتأخرة المقبولة؟
يجب ألا تتجاوز نسبة الفواتير المتأخرة أكثر من 30 يوماً عن 20% من إجمالي الدائنين. تجاوز 40% يعني ضغطاً سيولياً خطيراً يستدعي مراجعة فورية.
كيف أحسن علاقاتي مع الموردين؟
1) الدفع في الموعد المحدد. 2) التواصل المسبق عند التأخر. 3) الاستفادة من خصومات السداد المبكر. 4) التفاوض على شروط ائتمان مرنة. 5) توزيع المشتريات على عدة موردين.