تحليل أعمار الدائنين وخطة الدفع
لوحة أعمال مالية لتحويل فواتير الموردين إلى أولويات دفع واضحة، وقياس ضغط السيولة، ومتابعة المخاطر تلقائيًا.
حوّل فواتير الموردين إلى قرار دفع واضح
أدخل بيانات الفواتير أو حمّل مثالًا جاهزًا، ثم راجع المتأخرات وفجوة السيولة وخطة الدفع والتقرير التنفيذي.
ملخص البيانات
إعداد التقرير
حدد بيانات المنشأة، تاريخ التقرير، شروط الائتمان، العملة، والسيولة المتاحة. تُحفظ التغييرات تلقائيًا.
إعدادات التقرير وشروط الائتمان
حدد أساس التحليل والسيولة المتاحة. تُحفظ التغييرات تلقائيًا.
إدخال فواتير الموردين
أدخل الفواتير يدويًا أو استخدم قالب Excel. التحليل وخطة الدفع يتحدثان تلقائيًا بعد كل تعديل صحيح.
بيانات فواتير الموردين والدائنين
أدخل البيانات يدويًا أو استخدم Excel. التحليل تلقائي ولا يحتاج إلى زر تشغيل.
| رقم الفاتورة | المورد / الدائن | تاريخ الفاتورة | تاريخ الاستحقاق | قيمة الفاتورة | المدفوع | خصومات / إشعارات دائنة | الرصيد المستحق | إجراء |
|---|
التحليل والنتائج
راجع أعمار الدائنين، المتأخرات، فجوة السيولة، وتركيز المخاطر لدى الموردين.
ملخص أعمار الدائنين والمستحقات
تقييم تلقائي للمتأخرات، ضغط السيولة، ومخاطر الموردين.
| الفئة العمرية | المبلغ | النسبة | عدد الفواتير | مستوى الخطر |
|---|
تحليل الموردين والمخاطر
خطة الدفع والتقرير
راجع ترتيب أولويات الدفع والتوصيات، ثم صدّر التقرير بصيغة PDF أو Excel أو CSV.
توزيع الدائنين حسب العمر
النسب النسبية للفئات
ترتيب أولويات الدفع
توزيع السيولة، ترتيب الأولويات، وتقرير مستقل قابل للحفظ.
ملخص التقرير التنفيذي
التوصيات واستراتيجية السيولة
الدليل والمساعدة
شرح عملي لاستخدام الأداة وفهم النتائج والمنهجية المحاسبية وإدارة علاقات الموردين.
طريقة استخدام أداة تحليل أعمار الدائنين
- حدد تاريخ التقرير والسيولة المتاحة وأساس احتساب العمر.
- أدخل فواتير الموردين يدويًا أو حمّل قالب Excel وأعد رفعه بعد التعبئة.
- راجع ملاحظات التحقق وصحح التواريخ أو المبالغ غير المنطقية.
- افتح التحليل لمراجعة الفئات العمرية والموردين الأعلى مخاطرة.
- راجع خطة الدفع التلقائية ثم صدّر التقرير أو اطبعه.
الدليل العملي لإدارة الدائنين وخطة الدفع
ما المقصود بأعمار الدائنين؟
تصنيف أرصدة الموردين حسب المدة التي مضت على تاريخ الاستحقاق، بهدف إدارة السيولة وتحديد الأولويات في الدفع.
لماذا يُفضّل تاريخ الاستحقاق؟
لأنه يعكس شروط الائتمان المتفق عليها مع المورد. استخدام تاريخ الفاتورة وحده قد يبالغ في التأخير قبل حلول الموعد.
كيف تُبنى خطة الدفع؟
تُرتب الفواتير حسب مدة التأخر ثم قيمة الرصيد، وتُوزع السيولة المتاحة على الفواتير الأعلى أولوية.
ما هي فجوة السيولة؟
الجزء من إجمالي الدائنين الذي لا تغطيه السيولة المتاحة حاليًا. ارتفاعها يستدعي جدولة أو تفاوضًا أو تمويلًا قصير الأجل.
متى يصبح المورد عالي المخاطر؟
عند وجود فواتير قديمة، أو ارتفاع نسبة المتأخر من رصيده، أو تركز مبلغ كبير لدى مورد واحد.
كم مرة يجب تحديث التقرير؟
أسبوعيًا للمتابعة التشغيلية، وشهريًا قبل الإقفال، وكلما تغيرت السيولة أو شروط الموردين.
مثال عملي
إذا بلغ إجمالي الدائنين 80,000 وكانت السيولة المتاحة 50,000، تظهر فجوة سيولة مقدارها 30,000. ترتب الأداة الفواتير الأقدم أولًا وتحدد ما يمكن دفعه كاملًا أو جزئيًا وما يحتاج إلى تفاوض.
المنهجية
الرصيد المستحق = قيمة الفاتورة − المدفوع − الخصومات أو الإشعارات الدائنة. عمر الدين = تاريخ التقرير − تاريخ الاستحقاق. فجوة السيولة = الحد الأعلى بين صفر وإجمالي الدائنين ناقص السيولة المتاحة.
أدوات ذات صلة
التنبيه المهني
النتائج إرشادية لإدارة السيولة وترتيب الدفع، ولا تغني عن مراجعة العقود وشروط الموردين والسياسات المحاسبية المعتمدة داخل المنشأة.