أداة تسوية البنك الذكية
طابق كشف البنك مع دفاتر الشركة، اكتشف الفروقات الزمنية والأخطاء، واستخرج تقرير تسوية واضح يدعم Excel وPDF.
Smart Financial Reports
لوحة تحكم تسوية البنك
تابع بيانات التسوية وحركات البنك والدفاتر والمطابقات والفرق النهائي من شاشة إدارية واحدة.
لوحة التحكم
لم تبدأ التسويةأدخل بيانات التسوية وارفع كشف البنك والدفاتر؛ تنفذ الأداة المطابقة وتحتسب النتائج تلقائيًا، ثم راجع التقرير النهائي.
التسويات السابقة
تسوية جديدة
أدخل بيانات المنشأة والبنك والفترة والأرصدة الأساسية قبل بدء المطابقة.
إنشاء تسوية جديدة
رفع البيانات والقوالب
حمّل القوالب الجاهزة ثم ارفع كشف البنك ودفاتر الشركة أو استخدم الإدخال اليدوي.
قوالب Excel ورفع البيانات
قالب كشف البنك
الأعمدة المطلوبة: التاريخ، الوصف، المرجع، مدين، دائن، المبلغ.
قالب دفاتر الشركة
نفس الأعمدة، ويمكن استخدام المبلغ مباشرة أو المدين والدائن.
رفع كشف البنك
اسحب الملف هنا أو اضغط للاختيار
رفع دفتر الشركة
اسحب الملف هنا أو اضغط للاختيار
الإدخال اليدوي السريع
المطابقة الذكية
طابق الحركات حسب المرجع والمبلغ والتاريخ وراجع البنود المحتملة وغير المطابقة.
المطابقة التلقائية
بانتظار البياناتتتم المطابقة حسب المرجع والمبلغ والتاريخ، ثم تقترح الأداة عمليات محتملة عندما يكون التطابق غير كامل.
تفاصيل المطابقة
بنود التسوية
أضف الرسوم البنكية والشيكات المعلقة والإيداعات بالطريق وأخطاء التسجيل.
بنود التسوية
أضف البنود التي تظهر في البنك ولم تسجل في الدفاتر أو البنود المسجلة في الدفاتر ولم تظهر في كشف البنك.
نتائج التسوية
راجع الرصيد البنكي والدفتري المعدل والفرق النهائي والتنبيهات الذكية.
نتائج التسوية
لم يتم الاحتسابالتقرير الشامل
أنشئ تقرير التسوية النهائي وصدّره إلى Excel أو احفظه بصيغة PDF.
تقرير التسوية
دليل الاستخدام
شرح عملي لتسوية البنك وطريقة استخدام الأداة والأسئلة الشائعة والتنبيه المهني.
ما هي تسوية البنك؟
تسوية البنك هي مقارنة رصيد كشف البنك مع رصيد الدفاتر المحاسبية للوصول إلى الرصيد الصحيح بعد معالجة الفروقات الزمنية والأخطاء والرسوم البنكية.
- شيكات صادرة لم تظهر في كشف البنك بعد.
- إيداعات بالطريق سجلت في الدفاتر ولم تظهر في البنك.
- رسوم أو فوائد بنكية ظهرت في كشف البنك ولم تسجل في الدفاتر.
- أخطاء إدخال في البنك أو الدفاتر تحتاج تصحيحاً.
أسئلة شائعة
لا، المطابقة التلقائية تساعدك على تقليل الوقت، لكن يجب مراجعة البنود المحتملة وغير المطابقة قبل اعتماد التقرير.
الرصيد البنكي هو الرصيد حسب كشف البنك، أما الرصيد الدفتري فهو الرصيد المسجل في حساب البنك داخل دفاتر الشركة.
طريقة استخدام أداة تسوية البنك
- ابدأ بتعبئة بيانات الشركة والبنك والرصيد حسب كشف البنك والرصيد حسب الدفاتر.
- ارفع كشف البنك ودفاتر الشركة بصيغة Excel أو CSV، أو استخدم الإدخال اليدوي السريع.
- تعمل المطابقة الذكية تلقائيًا بعد اكتمال حركات البنك والدفاتر، وتُحدّث النتائج مباشرة.
- راجع البنود غير المطابقة، ثم أضف بنود التسوية المناسبة مثل الرسوم البنكية أو الشيكات المعلقة.
- استخرج التقرير النهائي واحتفظ به كملف PDF أو Excel للمراجعة الداخلية.
مثال عملي سريع
إذا كان رصيد البنك 5,150 ورصيد الدفاتر 5,140، وظهر في كشف البنك رسم بنكي بقيمة 10 لم يتم تسجيله في الدفاتر، تقوم الأداة بإظهار الفرق واقتراح تسجيل بند التسوية المناسب للوصول إلى رصيد صحيح.
متى تستخدم هذه الأداة؟
- عند إقفال الشهر أو إعداد التقارير المالية.
- عند وجود فرق بين كشف البنك وحساب البنك في الدفاتر.
- عند مراجعة الشيكات الصادرة أو الإيداعات بالطريق.
- عند تجهيز ملف تدقيق داخلي أو خارجي.
أدوات مرتبطة
قد تحتاج أيضاً إلى أدوات تساعدك في تحليل السيولة والتدفقات النقدية بعد إتمام التسوية.